1、银行或金融机构的政策：不同的银行或金融机构会根据自身的信贷政策、风险偏好以及市场定位来设定农户贷的循环额度范围，一些大型银行可能具有较高的风险承受能力和更完善的风险评估体系，因此其提供的农户贷循环额度可能相对较高；而一些小型金融机构或地方性银行则可能由于资金规模、风险控制等因素，设定的循环额度相对较低。
2、借款人的个人资质：借款人的个人信用状况是影响农户贷循环额度的重要因素之一，如果借款人具有良好的信用记录，按时还款，没有逾期等不良信用行为，银行会认为其信用风险较低，从而可能给予较高的循环额度，借款人的收入稳定性也会影响循环额度的评估，稳定的收入来源意味着借款人具有较强的还款能力，银行更愿意为其提供较高的额度。
3、抵押物的价值：如果农户能够提供有价值的抵押物，如房产、土地、农业设备等，银行会根据抵押物的评估价值来确定循环额度，抵押物价值越高，通常可获得的循环额度也就越高，因为抵押物可以为银行提供一定的风险保障，即使借款人无法按时还款，银行可以通过处置抵押物来收回贷款。
4、经营规模与经营状况：从事农业生产或其他经营活动的农户，其经营规模和经营状况也会对循环额度产生影响，较大规模的农业经营主体，如家庭农场、农民专业合作社等，由于其生产经营投入较大，资金需求相对较高，银行可能会根据其实际经营情况给予较高的循环额度，以支持其发展。
5、地区经济水平：不同地区的经济发展水平和农业产业特点存在差异，这也会导致农户贷循环额度的不同，在经济发达地区，农业生产的规模化、现代化程度较高，农户的收入水平和资金需求也相对较大，银行可能会相应提高循环额度；而在经济相对落后的地区，农户的生产经营规模和资金需求较小，循环额度可能会相对较低。
农户贷循环额度是一个复杂而灵活的概念，其数额受到多重因素的影响，这些因素相互作用，共同决定了农户能够获得的循环贷款额度，在申请农户贷时，农户应充分了解相关政策和要求，根据自身实际情况选择合适的贷款产品和机构。
